Notre approche pour
l'épargne long terme
Nous accompagnons nos clients dans la mise en place de stratégies d'épargne long terme via le PEA Assurance, conçues pour faire fructifier un capital dans la durée. Notre indépendance nous permet de sélectionner librement les supports les plus adaptés à votre horizon et à votre fiscalité. Grâce à un suivi régulier et transparent, nous faisons évoluer votre allocation au gré des opportunités de marché et de vos objectifs.
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PEA Assurance — investir sur les marchés européens dans un cadre fiscal avantageux
Le PEA Assurance permet d'investir dans des entreprises de l'Union européenne via un contrat d'assurance, en bénéficiant d'une exonération d'impôt sur les plus-values après cinq ans de détention. Cette enveloppe associe le potentiel de performance des marchés actions à la sécurité juridique du cadre assurantiel.
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Une enveloppe pensée pour la gestion patrimoniale et la transmission
À la différence d'un PEA bancaire, le PEA Assurance prend la forme d'un contrat d'assurance — ce qui ouvre des possibilités précieuses en matière de transmission, de gestion des bénéficiaires et de protection juridique du capital. Il devient un véritable outil patrimonial.
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Diversification et arbitrage dans la durée
Nous combinons unités de compte et fonds en euros au sein de votre PEA Assurance, et arbitrons votre allocation au fil des cycles économiques. L'objectif : optimiser le rendement net après fiscalité tout en maîtrisant le risque, sur un horizon long terme.