Notre approche du
contrat de capitalisation
Le contrat de capitalisation est l'enveloppe d'épargne dédiée à la trésorerie des entreprises, holdings et professions libérales. Il combine les avantages d'une enveloppe assurantielle avec la souplesse d'un placement diversifié — fonds en euros, unités de compte, supports immobiliers. Cabinet de courtage indépendant, nous sélectionnons librement parmi l'ensemble des compagnies du marché les contrats les plus performants et les mieux structurés pour faire fructifier votre trésorerie dans la durée. Aucun assureur ne nous impose ses produits : notre seul critère est le rapport rendement / risque qui sert votre projet d'entreprise.
- 1.
Comprendre l'usage et l'horizon de la trésorerie
Quel solde votre entreprise peut-elle réellement immobiliser ? Sur quel horizon ? Nous partons toujours du compte de résultat et du cycle d'exploitation pour calibrer ce qui peut être placé et ce qui doit rester disponible.
- 2.
Construire une allocation cohérente avec votre fiscalité
IS, intégration fiscale, distribution future en dividendes : la fiscalité du contrat de capitalisation se prépare. Indépendant, nous comparons librement les supports — fonds euros, UC, SCPI, structurés — pour bâtir une allocation alignée avec votre régime fiscal.
- 3.
Arbitrer et adapter dans la durée
Cycles économiques, taux, fiscalité : l'allocation idéale d'aujourd'hui ne le sera pas demain. Nous restons votre interlocuteur unique pour arbitrer en temps utile et vous proposer des opportunités tout au long de la vie du contrat.